Une maison à vous,
de 200 à 1 600 € par mois.

• Concevez votre maison. Composez votre maison dans le configurateur, puis demandez-nous les documents. Nous avons besoin du modèle, de l’endroit approximatif où elle sera installée et de savoir si vous êtes propriétaire du terrain.
• Nous envoyons ce dont votre prêteur a besoin. Un devis écrit, le descriptif, le poids et les dimensions, la situation en matière de permis dans votre commune et la liste de documents utilisée par votre prêteur. Si vous empruntez auprès de votre propre banque, nous envoyons aussi un dossier rédigé pour votre conseiller. Un seul e-mail, rien à relancer de votre côté.
• Vous faites la demande auprès du prêteur. Vous empruntez auprès du prêteur, pas auprès de nous : le contrat de crédit est donc entre vous et lui. Personne ne nous paie pour vous orienter vers un prêteur en particulier.
• Nous lançons la construction. Trois à six mois pour une construction sur mesure (quatre à huit semaines pour la Nature Pod), deux à quatre semaines pour une maison en stock. Les paiements se répartissent généralement en 30 % à la signature, 50 % pendant la construction et 20 % avant la livraison, ou moitié-moitié pour une maison en stock. Nous pouvons adapter cela si besoin, et ce que nous convenons figure dans votre contrat.
• Livraison. Nous livrons sur votre terrain, raccordons la maison et faisons la vérification finale sur place. La garantie de cinq ans commence à ce moment-là (deux ans pour la Nature Pod).

Non. Vous empruntez auprès d’une banque ou d’une société de leasing agréée pour prêter. Vous bénéficiez ainsi de la protection d’un contrat de crédit réglementé, et d’un taux proposé par quelqu’un qui emprunte de l’argent bien moins cher que nous ne pourrions le faire.

Oui, de deux façons. Le moins cher est généralement d’augmenter le prêt sur un logement dont vous êtes déjà propriétaire et de payer la maison avec. Cela fonctionne pour tous les modèles. Un prêt hypothécaire sur la maison elle-même est possible pour une maison modulaire sur fondation permanente, sur un terrain qui vous appartient et avec un permis de construire permanent, car elle fait alors partie du bien immobilier. Les banques la traitent comme n’importe quelle petite maison, même si certaines, par exemple en Allemagne, exigent une surface habitable minimale. Une maison mobile ou semi-mobile reste un bien meuble, donc les banques ne l’acceptent pas comme garantie d’un prêt hypothécaire. Pour celles-ci, un crédit à la consommation ou, pour les entreprises, le leasing est la voie habituelle. Demandez à votre banque, et nous lui envoyons les documents dont elle a besoin.

En général oui, et de loin, car la banque détient déjà une garantie en laquelle elle a confiance. Le revers : le montant que vous pouvez ajouter est plafonné par rapport à la valeur de votre logement, ce plafond a été abaissé dans certains pays, et certaines banques veulent que le projet soit présenté comme une amélioration de votre bien. Demandez d’abord à votre propre banque, puis demandez une offre de comparaison.

Dans la plupart des pays où nous vendons, non. Le leasing pour ce type de maison est proposé aux entreprises, car un leasing privé avec option d’achat est considéré comme un crédit à la consommation, et peu de sociétés de leasing le proposent. Si vous achetez via une société, c’est souvent la meilleure solution.

Elle ouvre une solution autrement fermée, mais pas forcément la meilleure. Immatriculée comme remorque, la maison peut bénéficier d’un financement de caravane ou de camping-car (jusqu’à quinze ans dans certains pays, avec la maison comme garantie) et d’une seule assurance pour toute l’UE. Si vous êtes déjà propriétaire d’un bien, emprunter davantage dessus reste moins cher. Seule notre gamme mobile peut être immatriculée, car elle doit respecter les limites légales d’une remorque.

Les maisons se vendent quand les gens peuvent se les offrir, et c’est tout notre intérêt. Aucun prêteur ne nous verse quoi que ce soit aujourd’hui. Si cela change un jour, nous l’indiquerons sur cette page, à côté de la solution concernée, et cela ne changera pas ce que nous recommandons.

Regardez le total remboursé, pas seulement la mensualité. Une durée plus longue rend toujours la mensualité plus petite et le total plus élevé. Une grande maison sur quinze ans peut coûter moins cher par mois qu’une petite sur sept, et beaucoup plus au final. C’est pourquoi les deux chiffres figurent côte à côte dans le calculateur.